Übungsklausur SS2009

[MissNuKii]

servus,

hätte eine frage zur vu zwischenklausur ss 2009 am 13.5.2009;

und zwar zur aufgabe 6 b)

komme nicht auf das endvermügen!

• hab versucht die -3000 mit der spotrate2 und die 8000 mit der spotrate4 abzuszinsen und gemeinsam mit den 5000 dann mit der spotrate9 aufzuzinsen;

• hab auch versucht die 5000 mit der spotrate9, die -3000 mit der forwardrate2/9 und die 8000 mit der forwardrate4/9 aufzuzinsen;

komme immer auf dasselbe ergebnis und zwar ew = 18055,22...

keine ahnung was abgeht, kann mir nicht vorstellen das es rundungsfehler sind! ist aber schätze ich das wahrscheinlichste! wenn jemand weiter weiss bitte melden.

danke

mal dir nen zahlenstrahl auf


beim ersten nimmst den i2, beim zweiten denn f2,4 und beim dritten den f4,9

du zinst die 5000 mit i2^2 rauf, ziehst die 3000 ab, .. den darausresultierenden betrag zinst mit dem f2,4^2 auf, .. zählst die 8000 danach dazu, .. den daraus resultierenden betrag zinst mit f4,9^5 auf

hab die unterlagen nicht grad bei mir, .. aber ich denke, du wirst schon verstehen, wies gemeint ist!!!

habs zuerst auch nicht kapiert, weil ichs mit i9 gemacht hab, .. aber da passiert ja immer was, .. und dann werden die ZS gewechselt viel erfolg!!!

PS: du musst halt immer alles zusammen zählen also 5000*i2^2-3000=ERGEBNIS*f2,4^2.. und so weiter

[MissNuKii]

ich habe eine frage zu aufgabe 2, unterpunkt d)

Bei einem Veranlagungshorizont von einem Jahr führen lineare und exponentielle Verzinsung bei identischem Zinssatz zum selben Veranlagungserfolg.

in der lösung steht, dass das richtig wäre, aber wie kann das sein?
wenn wir beispielsweise 100 euro bei 5% zinsen diskret anlegen erhalten wir nach einem jahr: 100*1,05^1 = 105 euro. bei stetiger verzinsung wären es aber 100*e^(0,05*1) = 105,1271.

wo liegt mein denkfehler?

naja, ich denke, wenn man nicht STETIGE dazuschreibt, dann wirds ne ganz normale, diskret, jährliche verzinsung sein! ..

und dann passt die sache auch wieder )) weils ja noch kein ZiZi bei der exp. gibt

[csag3800]

danke MissNukii!

greez

[tung]

bei der 3c, zwklausur vom ss09

steig da grad gar nicht durch wie du bei der letzten rentenzahlung auf das richtige ergebnis kommst?! mit den 2.5 prozent steigerung...
denn 150000x1.025^-8 kommt 123111.98 raus, das wieder um in die 0.025x1.025^8/ 1.025^8-1 und das was da dann rauskommt hab i mit R8= r1 *(1+g)^(8-1) gerechnet wie ihr da oben gesagt habt?!? keine ahnung, wo hab i da einen denkfehler?!
die erste rente mit den 4% halbjährig bekomm i raus

[MissNuKii]

bei der 3c, zwklausur vom ss09

steig da grad gar nicht durch wie du bei der letzten rentenzahlung auf das richtige ergebnis kommst?! mit den 2.5 prozent steigerung...
denn 150000x1.025^-8 kommt 123111.98 raus, das wieder um in die 0.025x1.025^8/ 1.025^8-1 und das was da dann rauskommt hab i mit R8= r1 *(1+g)^(8-1) gerechnet wie ihr da oben gesagt habt?!? keine ahnung, wo hab i da einen denkfehler?!
die erste rente mit den 4% halbjährig bekomm i raus

die formel lautet ja R1*(1+g)^(N!!!-1) .. sprich ^(8-1) .. die 8te Rente wächst nämlich nimma mit!!!

[tung]

die formel lautet ja R1*(1+g)^(N!!!-1) .. sprich ^(8-1) .. die 8te Rente wächst nämlich nimma mit!!!

ja des ist mir schon klar, so hab ich es auch gemacht, nur muss i jetzt von die 150000x 1.025^-8 nehmen,dann rechne ich mir die R1 aus, die wäre 17170.1, das ist ja R1, oder?! dann in die formel rein, also R1 x 1,025^7 ?!? keinen ahnung... entweder vertipp i mi da immer oder ... weiß nit!

[Kakadu]

Zunächst musst du die € 5.000 mit der spotrate2 auf 2 jahre aufzinsen: 5.000*1,045^2 = 5.460,125

dann die 3.000 abziehen: 5.460,125 - 3.000 = 2.460,125

dann mit der mit der forwardrate2/4 aus 2 jahre aufzinsen:
2.460,125*1,057^2 = 2.748,57

dann die 8.000 dazu addieren: 2.748,57 + 8.000 = 10.748,57

und dann noch mit der forwardrate4/9 (aus c.) auf 5 jahre aufzinsen:
10.748,57*1,1093^5 = 18.054,93

[MissNuKii]

ja des ist mir schon klar, so hab ich es auch gemacht, nur muss i jetzt von die 150000x 1.025^-8 nehmen,dann rechne ich mir die R1 aus, die wäre 17170.1, das ist ja R1, oder?! dann in die formel rein, also R1 x 1,025^7 ?!? keinen ahnung... entweder vertipp i mi da immer oder ... weiß nit!

*g* ich kenn dein problem nur zu gut, mein größter gegner bei den klausuren *richtig lesen* du hast die 150.000 mit der wachstumsrate und nicht mitm zinssatz abgezinst

[viki1910]

Könnte mir jemand das aus Aufgabe 3 mit R1 usw. bitte bitte anschreiben? Ich bekomme immer 17 810 raus. Das ist j zu hoch. Und ich finde meinen Fehler nicht

[MissNuKii]

Könnte mir jemand das aus Aufgabe 3 mit R1 usw. bitte bitte anschreiben? Ich bekomme immer 17 810 raus. Das ist j zu hoch. Und ich finde meinen Fehler nicht

150.000*1,0404^-8=

109.266,8722*((0,0404-0,025*1,0404^/(1,0404^8-1,025^)

r1=14962,8061*(1+g=0,025))^(N-1) .. also insgesamt hoch z, weil die rente nicht 8x steigt

ez dürfts aber passen, odeR?